Política AML / KYC de Casino Tarragona
1. Objeto y ámbito de aplicación
La presente política define las medidas de diligencia debida y los procedimientos de control interno que Casino Tarragona aplica para prevenir el uso de sus instalaciones y servicios con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, en cumplimiento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, y su normativa de desarrollo.
Estas medidas se aplican a todas las personas que acceden a las instalaciones del casino y realizan operaciones de juego o cualquier otra transacción económica en el establecimiento.
Casino Tarragona S.L.U., con C.I.F. B-17035957 y domicilio social en C/ Pere II de Montcada, 1, 08034 Barcelona, opera como sujeto obligado conforme a la normativa citada.
2. Obligaciones de identificación y verificación de identidad
Casino Tarragona está obligado a identificar y verificar la identidad de los clientes en los siguientes supuestos:
- Acceso a las instalaciones del casino cuando así lo requiera la normativa aplicable.
- Realización de operaciones de juego que alcancen los umbrales económicos establecidos por la normativa vigente.
- Existencia de indicios de operaciones sospechosas, con independencia del importe.
- Existencia de dudas sobre la veracidad o adecuación de los datos de identificación previamente obtenidos.
La verificación de identidad se realiza mediante la presentación de documentos oficiales en vigor: Documento Nacional de Identidad (DNI), Número de Identidad de Extranjero (NIE), pasaporte u otro documento oficial reconocido. Casino Tarragona se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando resulte necesario para completar las medidas de diligencia debida.
3. Conservación de datos y documentación
Los datos personales y la documentación obtenida en el marco de los procedimientos de identificación y verificación se conservan durante el tiempo que dure la relación contractual con el cliente.
Una vez finalizada dicha relación, la documentación se conserva bloqueada durante los plazos legalmente exigibles, que en materia de prevención de blanqueo de capitales son de al menos cinco años desde la finalización de la relación o desde la fecha de la operación ocasional.
La conservación de datos se realiza conforme a lo establecido en el Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016 (RGPD), y en la Ley Orgánica 3/2018, de 5 de diciembre, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales.
4. Cesión de datos a autoridades competentes
Casino Tarragona puede ceder datos personales de clientes a autoridades administrativas, policiales y judiciales cuando exista obligación legal, incluyendo en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Esta cesión se realiza en cumplimiento de las obligaciones de colaboración con el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) y demás autoridades competentes.
La comunicación de operaciones sospechosas se efectúa conforme a los procedimientos establecidos por la normativa vigente, sin que el cliente afectado sea informado de dicha comunicación cuando ello pueda perjudicar la investigación.
5. Medidas de diligencia debida reforzada
Casino Tarragona aplica medidas de diligencia debida reforzada en los siguientes casos:
- Cuando el cliente sea una persona con responsabilidad pública (PEP) o familiar o colaborador estrecho de la misma.
- Cuando existan operaciones complejas, inusuales o sin un propósito económico o lícito aparente.
- Cuando el cliente proceda de países o territorios considerados de alto riesgo por la normativa europea o nacional.
- Cuando concurran circunstancias que incrementen el riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
En estos supuestos, se solicita información adicional sobre el origen de los fondos, el propósito de las operaciones y cualquier otra documentación que permita evaluar adecuadamente el riesgo.
6. Derechos de los usuarios
Los usuarios cuyos datos personales sean tratados en el marco de esta política tienen reconocidos, en los términos previstos en la normativa aplicable, los siguientes derechos:
- Derecho de acceso a sus datos personales.
- Derecho de rectificación de datos inexactos o incompletos.
- Derecho de supresión, cuando proceda conforme a la normativa aplicable.
- Derecho de limitación del tratamiento en determinadas circunstancias.
- Derecho de oposición al tratamiento de sus datos.
- Derecho de portabilidad de los datos, cuando sea técnicamente posible.
Estos derechos pueden ejercerse mediante comunicación escrita dirigida al Delegado de Protección de Datos, a través de la dirección de correo electrónico [email protected]. El ejercicio de estos derechos es gratuito.
Los usuarios tienen asimismo derecho a presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) si consideran que el tratamiento de sus datos personales no se ajusta a la normativa vigente.
7. Formación y control interno
Casino Tarragona mantiene procedimientos internos de formación continua del personal en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. El personal que interviene en la identificación de clientes y en la detección de operaciones sospechosas recibe formación específica sobre indicadores de riesgo y procedimientos de comunicación interna.
Se realizan controles internos periódicos para verificar el cumplimiento de las obligaciones establecidas en esta política y en la normativa aplicable. Los resultados de estos controles se documentan y se ponen a disposición de las autoridades competentes cuando así lo requieran.
8. Actualización y modificación
La presente política se revisa periódicamente para su adaptación a las modificaciones normativas y a las prácticas del sector en materia de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad.
Casino Tarragona se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento, informando a los usuarios de los cambios a través de los canales habituales de comunicación.
9. Contacto
Para cualquier consulta relacionada con esta política o con el tratamiento de datos personales en el marco de las obligaciones de prevención de blanqueo de capitales, los usuarios pueden dirigirse al Delegado de Protección de Datos mediante el correo electrónico [email protected].
Casino Tarragona forma parte del grupo de sociedades Invergaming Group, S.L., y colabora con las demás entidades del grupo en la aplicación de medidas homogéneas de cumplimiento normativo en materia de prevención de blanqueo de capitales y protección de datos personales.